私人財富戶口

美國萬利理財私人財富戶口是一個高端及國際性的財富管理戶口,提供一站式的專業金融服務。包括執行投資指示、結算及託管帳戶內的金融資產,並向客戶提供估值及綜合報表。所有財富戶口以客戶名義開設,並且直接由紐約梅隆銀行的全資附屬公司 Pershing LLC 以客戶個人身份託管。

  • 離岸戶口助您掌握投資良機 
  • 無限次免佣基金轉換
  • 表現卓越的世界級基金選擇   
  • 多元化基金類別達致有效分散投資
  • 提供充足資產保障令您安枕無憂 
  • 可選定期派息助您投資增值 
  • 受益人服務安排,更多權益保障
  • 完善的售後服務
  • 優越美元提款咭及支票服務
  • 專家意見穩健您的投資回報

美國紐約梅隆銀行
www.bnymellon.com

  • 美國頂級私人銀行首三位*
  • 成立於 1784 年,是美國歷史最悠久的銀行並於紐約證交所上市,編號為 BK
  • 全球領先的資產管理和證券服務機構
  • 榮獲國際權威評級機構穆迪評為 Aa2,標準普爾評級為 AA-**
  • 於 2012 年被財富雜誌選為最優秀企業之一**
  • 管理資產逾 1.7 萬億美元**
  • 託管及處理資產逾 30.5 萬億美元**
    *Barron’s Penta 3/12/2011
    **信息最後更新 30/9/2016


Pershing LLC
 www.pershing.com

  • 紐約梅隆銀行的全資附屬公司
  • 於 1939 年成立,擁有70多年全球領先的證券服務經驗,服務超過1,600 多家金融機構及投資顧問公司
  • 為超過 550 萬位投資者提供世界級託管及結算服務,以高效並妥善的服務享負盛名
  • 受美國金融同業的大力推崇,由 Dalbar 評選並獲得「最佳客戶綜合結算表」的榮譽稱號
  • 託管及處理的資產總值高達 1 萬億美元*
    *信息最後更新 20/06/2014

美國證券投資者資產保障公司
www.sipc.org

  • 客戶於 Pershing LLC 所開設之美國萬利私人財富戶口,均由美國證券投資者資產保障公司 (SIPC) 提供 50 萬美元資產保障
  • SIPC 於 1970 年在美國國會的法令下成立,以保障投資者資產
  • 在 SIPC 所提供的資產保障之外,投資者資產更可獲得由多間保險公司組成的保險公司團隊 , 提供總計 10 億美元的資產保障

戶口類別

我們透過與紐約梅隆銀行的合作,為您提供全球市場的接觸及投資者的保護 美國萬利理財是一個全面的私人財富戶口,專為個人及企業提供世界級的金融服務。我們採用紐約梅隆銀行的結算及託管服務。所有財富戶口以客戶名義開設,並且直接由紐約梅隆銀行的全資附屬公司 Pershing LLC 以客戶個人身份託管。投資者的資產受到美國證券投資者資產保障公司( (SIPC) 及全球信譽良好的保險公司的保障。

  1. 綜合存款戶口
    在離岸戶口保障您的存款,同時享受股息及方便的服務。
    這種戶口適用於各主要貨幣的存款,包括美元、港元、人民幣、英鎊、歐元、日元、澳元等。

  2. 國富戶口 (佣金模式)
    享受自主投資的樂趣。
    國富戶口採取每次交易收取佣金的模式。讓您享受自主投資的樂趣,最適合中長線以及選擇靈活調動的投資者,或傾向每年作數次買賣的投資者。

  3. 環宇匯升戶口 (免佣金模式)
    提供專業的投資意見。
    環宇匯升戶口採取免佣金收費模式,收取固定百分比的管理費及理財顧問費,不收取任何佣金。理財顧問費與客戶資產價值直接掛勾,從而把理財顧問與客戶之間的利益衝突減至最低,達致雙贏的局面,建立長遠合作關係。

  4. 全權委託組合管理服務
    我們透過與紐約梅隆銀行的合作,為您提供全球市場的接觸及投資者的保護 美國萬利理財提供全權委託組合管理服務,協助缺乏時間及市場資訊的客戶,作出必要的投資決定。
    客戶可授權投資組合經理,全權管理投資組合,運用理財的專業意見,以維繫客戶的最佳利益。投資組合經理將遵照客戶的投資目標、承受風險的程度、期望回報,代表客戶作出投資決定。

開戶流程

為何採用我們的全權委託組合管理服務?

  1. 專家管理: 萬利投資組合經理擁有專業的知識、技巧及經驗,由專家管理投資組合,可讓您放心委託
  2. 個人化方案: 為您度身訂做個人化的投資組合,深入分析您的整體財務狀況、投資目標、風險收益偏好等,滿足您的財務需要和目標
  3. 風險管理: 透過對沖技術廣泛分散您的投資組合,有效地使風險大減
  4. 節省時間: 把日常的資產管理工作委託予美國萬利投資專家,能節省您的寶貴時間,我們會以宏觀分析作出精明和理智的投資

環球投資產品

從衆多的投資產品中,選擇適合您的投資需要、多元化您的投資組合

-基金
5,000多個離岸管理基金
1,610多個交易所買賣基金 (ETF)

-股票
環球股票:香港、美國、英國、日本、加拿大及美國預託證券等

-債券
新發行或市場流通之環球債券
由政府或企業發行
配備多種貨幣、不同年期、評級及票息率以供選擇

-外匯
接受所有主要貨幣存款及進行交易: 美元、人民幣、歐元、英磅、加幣、 澳元等

-存款證
由銀行發行
配備多種貨幣
存款期可選擇 1個月、3個月、半年及1年

-結構性產品
股票或外匯掛鉤票據

尊享售後服務

-交易時機
一般交易日內指令截止日期 , 為當天香港時間下午五時,客戶得以佔盡時間優勢。美國交易所買賣基金(ETFs)及美國股票成交價 , 為當天下達指令的開市價格。客戶亦可預先設定目標價位 , 等候系統自動完成交易

-網上估值系統
網上估值系統每日24小時運作,客戶可以隨時登入查看最新資產價值

-便捷提款及付款
選擇開設Corestone Account™戶口的客戶可以:
於全球超過175萬部PNC金融服務集團銀行及Allpoint網絡自動櫃員機 , 直接以當地貨幣提款;使用Visa提款卡以美元直接消費;簽發美元支票

-離岸資產
資產享有調撥自由,投資選擇更廣

-遺產分配功能
如有需要客戶可預先訂立身故財產轉讓協議,並指定受益人及其分配比例;當客戶身故時,Pershing LLC會依據客戶所訂立的指示,妥善將財產分配予受益人;免除遺囑認證;免除法庭遺產頒令

-稅務優惠
除美國股票及美國交易所買賣基金(ETF)的派息之外,非美國居民所持有之離岸資產 , 均不需繳納任何美國稅項

-投資匯款所有款項 , 必須由客戶名下的銀行戶口直接存入Pershing LLC客戶的帳戶內
 

-付款方法:
港元支票,人民幣本票,美元或外幣電匯