理財策劃

財富管理服務

" 我們提供真正的財富管理服務 "

市場瞬息萬變，多元化的投資服務，才能滿足您不同的理財需要，把握投資機會。面對市場變化萬千，美國萬利理財提供多元化的投資服務及獨特的理財計劃，以滿足每位客戶的財務需要。我們不單提供個人化的專業建議，還提供了多元化的自助研究工具及交易服務。無論您有任何投資上的需要，美國萬利理財都會依照客戶的目標及專業意見，提供妥善投資管理服務及戶口服務。

－美國萬利理財財富管理
我們提供度身訂造的服務以切合您的需求，並以全面的理財投資建議幫助您達成理財目標。

－安全
所有客戶資產，由客戶直接持有；客戶戶口受SIPC 保障；以客戶名義，由專業託管銀行保管；直接投資於各基金或保險公司

－專業
多年豐富及全面的財富管理經驗； 獨到的金融市場及環球經濟分析； 靈活及專業的投資策略； 嚴謹風險評估及管理

－全面理財策劃方案
包括多種投資計劃、組合管理、 稅務策劃、退休收入、資產累積、資產保障、保險計劃及離岸信託

－財富增值潛力
多元化的投資選擇；根據客戶的回報及風險需要，度身訂造合適的投資組合

個人理財策劃

根據客戶的回報及風險需要，度身訂造合適的投資組合，理財分析及投資建議，為客戶實現理財目標。

－人生規劃
每當建立一個家庭、進修、買車、置業或旅遊時，在人生不同階段，均有不同的目標需達成。不論目標長短，最重要是訂定一個合適的理財計劃，以達成目標。

－儲蓄計劃
因應您的個人理財目標，我們提供更多元化的儲蓄選擇，助您積少成多，儲蓄之餘更可把握財富增值良機。

退休規劃
醫療進步令人類的壽命愈來愈長，但在通貨膨脹影響下，生活費用不斷上升。醫療、保險費用、生活開支等都會增加退休後的支出。因此，及早為您的退休生活作好計劃，以輕鬆享受退休歲月。

－子女教育規劃
父母總是希望給孩子最好的，以成就子女燦爛的未來。教育是成就孩子擁有美好前程的最重要部分，為提供最優質的教育和把握出國留學的機會，盡早的規劃是必須的。

－遺產規劃
充足的遺產規劃不單替您組織資產，確保資產安全，保護您一生的心血。亦可以維持家庭和諧，為您的摯愛留下細心的照顧。

－保障計劃
我們與不同的保險公司合作，為您提供各式各樣的保險產品，為您及身邊的摯愛提供全面的保障。

企業管理策劃

指導企業運用資產，管理風險，增加競爭力
一個企業的理財計劃有助於利用資產來增加收益。也可以提高其在行業內的競爭力，使公司握有更多的拓展機會。

強制性公積金計劃

強積金僱員自選安排
強積金制度是本港退休保障的重要支柱。 “僱員自選安排”讓僱員有更大的自主權，可以每年一次，選擇將供款帳戶內的 ， 僱員強制性供款所產生的累算權益，轉移至自選的強積金計劃。僱員亦可不作任何變動，把累算權益保留在僱主沿用的強積金計劃內繼續投資。

強積金僱員自選安排的影響

對僱主：

減少長期服務金/遣散費的支出
為僱員提供相宜的基金管理費，節省開支
增加員工歸屬感

對僱員：

有效反映複息效應， 提升未來退休後所得的財富
整合舊強積金個人帳戶，方便管理
集中資金投資於最理想的計劃內，減少收費同時增加回報

選擇強積金的優勢

更大的自主選擇權
更高的投資回報率
優良市場表現的基金

我們的服務：

• 專業的受託人挑選優良基金，達致最佳回報
• 免費的強積金諮詢服務，全面了解基金諮詢
• 定期的檢討投資組合，降低投資風險
• 免費的戶口整合服務，方便有效管理
• 免費的基金轉換服務，節省開支
• 量身定制的服務，以符合您的風險承受程度及財政狀況 

為何選擇美國萬利理財?
－專業的理財水平
－豐富的運作經驗
－人性化的管理模式
－量身定制的基金組合服務