私人財富戶口

美國萬利理財私人財富戶口是一個高端及國際性的財富管理戶口，提供一站式的專業金融服務。包括執行投資指示、結算及託管帳戶內的金融資產，並向客戶提供估值及綜合報表。所有財富戶口以客戶名義開設，並且直接由紐約梅隆銀行的全資附屬公司 Pershing LLC 以客戶個人身份託管。

  • 離岸戶口助您掌握投資良機 
  • 無限次免佣基金轉換
  • 表現卓越的世界級基金選擇   
  • 多元化基金類別達致有效分散投資
  • 提供充足資產保障令您安枕無憂 
  • 可選定期派息助您投資增值 
  • 受益人服務安排，更多權益保障
  • 完善的售後服務
  • 優越美元提款咭及支票服務
  • 專家意見穩健您的投資回報

美國紐約梅隆銀行
www.bnymellon.com

  • 美國頂級私人銀行首三位*
  • 成立於 1784 年，是美國歷史最悠久的銀行並於紐約證交所上市，編號為 BK
  • 全球領先的資產管理和證券服務機構
  • 榮獲國際權威評級機構穆迪評為 Aa2，標準普爾評級為 AA-**
  • 於 2012 年被財富雜誌選為最優秀企業之一**
  • 管理資產逾 1.7 萬億美元**
  • 託管及處理資產逾 30.5 萬億美元**
    *Barron’s Penta 3/12/2011
    **信息最後更新 30/9/2016


Pershing LLC
 www.pershing.com

  • 紐約梅隆銀行的全資附屬公司
  • 於 1939 年成立，擁有70多年全球領先的證券服務經驗，服務超過1,600 多家金融機構及投資顧問公司
  • 為超過 550 萬位投資者提供世界級託管及結算服務，以高效並妥善的服務享負盛名
  • 受美國金融同業的大力推崇，由 Dalbar 評選並獲得「最佳客戶綜合結算表」的榮譽稱號
  • 託管及處理的資產總值高達 1 萬億美元*
    *信息最後更新 20/06/2014

美國證券投資者資產保障公司
www.sipc.org

  • 客戶於 Pershing LLC 所開設之美國萬利私人財富戶口，均由美國證券投資者資產保障公司 (SIPC) 提供 50 萬美元資產保障
  • SIPC 於 1970 年在美國國會的法令下成立，以保障投資者資產
  • 在 SIPC 所提供的資產保障之外，投資者資產更可獲得由多間保險公司組成的保險公司團隊 ， 提供總計 10 億美元的資產保障

戶口類別

Money Concepts Private Wealth Account is a full-ranged wealth management Account for individuals and corporations who seek world class financial services. We utilize clearing and custodian services provided by The Bank of New York Mellon Pershing LLC . All investments are segregated into individual client accounts under The Bank of New York Mellon Pershing LLC. Investors’ assets are protected by Securities Investor Protection Corporation (SIPC) as well as globally reputable insurers.

  1. 綜合存款戶口
    在離岸戶口保障您的存款，同時享受股息及方便的服務。
    這種戶口適用於各主要貨幣的存款，包括美元、港元、人民幣、英鎊、歐元、日元、澳元等。

  2. 國富戶口 (佣金模式)
    享受自主投資的樂趣。
    國富戶口採取每次交易收取佣金的模式。讓您享受自主投資的樂趣，最適合中長線以及選擇靈活調動的投資者，或傾向每年作數次買賣的投資者。

  3. 環宇匯升戶口 (免佣金模式)
    提供專業的投資意見。
    環宇匯升戶口採取免佣金收費模式，收取固定百分比的管理費及理財顧問費，不收取任何佣金。理財顧問費與客戶資產價值直接掛勾，從而把理財顧問與客戶之間的利益衝突減至最低，達致雙贏的局面，建立長遠合作關係。

  4. 全權委託組合管理服務
    我們透過與紐約梅隆銀行的合作，為您提供全球市場的接觸及投資者的保護 美國萬利理財提供全權委託組合管理服務，協助缺乏時間及市場資訊的客戶，作出必要的投資決定。
    客戶可授權投資組合經理，全權管理投資組合，運用理財的專業意見，以維繫客戶的最佳利益。投資組合經理將遵照客戶的投資目標、承受風險的程度、期望回報，代表客戶作出投資決定。

開戶流程

為何採用我們的全權委託組合管理服務?

  1. 專家管理： 萬利投資組合經理擁有專業的知識、技巧及經驗，由專家管理投資組合，可讓您放心委託
  2. 個人化方案： 為您度身訂做個人化的投資組合，深入分析您的整體財務狀況、投資目標、風險收益偏好等，滿足您的財務需要和目標
  3. 風險管理： 透過對沖技術廣泛分散您的投資組合，有效地使風險大減
  4. 節省時間： 把日常的資產管理工作委託予美國萬利投資專家，能節省您的寶貴時間，我們會以宏觀分析作出精明和理智的投資

環球投資產品

從衆多的投資產品中，選擇適合您的投資需要、多元化您的投資組合

-基金
5,000多個離岸管理基金
1,610多個交易所買賣基金 (ETF)

-股票
環球股票：香港、美國、英國、日本、加拿大及美國預託證券等

-債券
新發行或市場流通之環球債券
由政府或企業發行
配備多種貨幣、不同年期、評級及票息率以供選擇

-外匯
接受所有主要貨幣存款及進行交易： 美元、人民幣、歐元、英磅、加幣、 澳元等

-存款證
由銀行發行
配備多種貨幣
存款期可選擇 1個月、3個月、半年及1年

-結構性產品
股票或外匯掛鉤票據

尊享售後服務

－交易時機
一般交易日內指令截止日期 ， 為當天香港時間下午五時，客戶得以佔盡時間優勢。美國交易所買賣基金(ETFs)及美國股票成交價 ， 為當天下達指令的開市價格。客戶亦可預先設定目標價位 ， 等候系統自動完成交易

－網上估值系統
網上估值系統每日24小時運作，客戶可以隨時登入查看最新資產價值

－便捷提款及付款
選擇開設Corestone Account™戶口的客戶可以：
於全球超過175萬部PNC金融服務集團銀行及Allpoint網絡自動櫃員機 ， 直接以當地貨幣提款；使用Visa提款卡以美元直接消費；簽發美元支票

－離岸資產
資產享有調撥自由，投資選擇更廣

－遺產分配功能
如有需要客戶可預先訂立身故財產轉讓協議，並指定受益人及其分配比例；當客戶身故時，Pershing LLC會依據客戶所訂立的指示，妥善將財產分配予受益人；免除遺囑認證；免除法庭遺產頒令

－稅務優惠
除美國股票及美國交易所買賣基金(ETF)的派息之外，非美國居民所持有之離岸資產 ， 均不需繳納任何美國稅項

－投資匯款所有款項 ， 必須由客戶名下的銀行戶口直接存入Pershing LLC客戶的帳戶內
All Payments to Pershing LLC must be transferred from clients’ bank accounts directly

－付款方法：
港元支票，人民幣本票，美元或外幣電匯